厚切りジェイソンVTI VS 積立NISAオルカン。徹底比較

30代40代になると、60歳以降の老後資金として資産運用を考える時期だと思います。

私自身も36歳で投資に興味を持ち
2年間の勉強ののちに、積立NISAでオルカン投資を38歳から開始しました。

始める際に悩んだのは

今回の記事では、この2つを比較。
それぞれどのような人に向いている投資先かを見極めていきたいと思います。

この記事は

こんな方におすすめの記事となってます。

厚切りジェイソンVTI VS 積立NISAオルカン。徹底比較

VTIは厚切りジェイソンさんが書籍で勧めたこともあって
投資の初心者にも幅広く知られるETFとなりました。

VTIはバンガード社が提供しているETFで
米国の約3800銘柄（投資可能銘柄のほぼ100%）を対象にしていることが大きな特徴です。

一方のオルカンは、全世界対象。

つまり

全世界と全米　どっちがいいの？

という話になります。

また、VTIはETFです。オルカンは積立NISA対象。

ETFと積立NISAどっちがいいの？

この記事では、この2つの疑問を初心者向けに解説します。

老後資金に最適？厚切りジェイソン推しVTIを徹底分析

まずは厚切りジェイソンさんが2億円を形成したというVTIから
見ていきましょう。

僕が思うVTIのイメージを一言でいうなら

米国最強が続く限り安泰のETF！運用コストも安い！

ですね。

VTIについて、細かく見ていきましょう。

2022年直近のVTI成績

2022年の米国株は全体的に下落傾向にあります。

VTIは2022年1月から2022年6月の半年で

25％安

2022年米国は、急激なインフレ退治を名目に
利上げと量的引き締めに移行しています。

さらに2022年7月以降も大幅な利上げが予定されていることを考えると
2022年だけみれば米国株は弱気相場が続くことが予想されます。

過去10年のVTIの成績

2010年から2022年のVTIの株価は

13%の成長率でした

S&P500同様にかなり高いリターンとなった10年間でした。

2023年以降のVTIの予想

「早ければ年末にもリセッションに陥る可能性があるものの、６カ月程度の通常のシクリカルな低迷で済む可能性が高い。つまり、投資家は現在、ディフェンシブ株に一段と注目する必要があるが、2023年にはリセッションが終わり、新たな強気相場が訪れるという点は良いニュースだ」と指摘した

bloomberg

VTIのコストについて

VTIはバンガード社が運用するETFです。

ただし、最近は他社のETFも手数料をどんどんと下げてきているため
突出してコストが安いという印象は昔ほどはありませんが
それでも低いコストをバンガード社としては維持していると思います。

VTIの配当金と税金について

VTIは配当があります。

配当の割合はおよそ1.45%となってます。

積立NISAオルカンを徹底分析

次に、オルカンについてみていきましょう。

オルカンとVTIの決定的な違いは

積立NISAの対象となっているかどうか

だと私は思います。

オルカンは、この積立NISAで投資をすることができ
一方のVTIは積立NISAでの投資は出来ません。

2022年直近のオルカンACWI指数の動き

2022年に影響のある出来事としては

ロシア株の影響がある分、VTIよりは不利な感じもしますが実際には
ACWI指数は2022年1月から2022年6月の半年で

24％安

VTIに近い下落率でした。

過去10年のオルカンACWI指数の動きと2023年以降の予測

ACWIの推移 ※2008年から算出開始

年	数値
2010年	45ドル
2015年	60ドル
2022年	100ドル

2010年から2022年で年率7%の成長率です。
VTIの13%と比較すると見劣りする結果となりました。

米国1強の時代に米国にフルコミットするかどうかの違いがここに出ていると思います。

2023年以降についても
良くも悪くも米国株に引っ張られつつも、米国株が高騰した場合に
その恩恵を全て受けれるわけではないということになります。

オルカンの運用コスト

オルカンの正式名称は

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）です

eMAXIS Slimシリーズは

この2つが無料。かつ、Slimシリーズは「とにかくコストにこだわる」がコンセプトとなっており
信託報酬に関しても低く抑えられてます。

信託報酬は0.1144%

オルカンの配当の再投資について

オルカンは投資信託であるため、配当について

この2つから選択することが出来ます。

20年以上の長期投資で老後の資金にと考えているのであれば
私は断然「再投資型」をおすすめします。

配当を再投資していくことによって
「複利」の効果を最大化することが出来ます。

結局オルカンとVTIはどっちがいいのか？

今までの結果をまとめてみましょう

項目	VTI	オルカン
2022年の下落率	25%安	24%安
過去12年の年率	13%	7%
年間コスト	0.03%	0.1144%
積立NISA	対象外	OK
配当金の再投資	自分でやる	自動

年間コストの安さ、過去12年間のリターンなどを考えると
VTIが良いように感じますが

オルカンの優っている点は、これまでの説明にあるように

ここにあると思います。

これらのメリットによって

時間が取りづらい30代40代の方の老後資金を目的とした長期投資
にオルカンは向いていると思います。

個別銘柄の投資と比較すれば「放置」には向いているとは思いますが
オルカンと比較するとなると、放置といえども多少の知識や手間は必要になると思います。

時間の取りづらい人にとって、幅広い分散投資によるローリスクローリターンで
かつ毎月定額の積立NISAによる非課税投資。

そして配当も自動再投資が出来るため「完全放置スタイル」
に向いているのがオルカンであると私は考えます。

投資で重要なのは

自分で考えて自分で納得して投資をする

これが重要です。

ここまでの内容を自分なりにかみ砕いて、ぜひ投資をしてみてください。

5年で利益が出る投資のコツ。20年も待ってられない！

オルカン投資はローリスクな「長期投資」が主です。

20年も30年も待ってられないよ！という方は

自分の資産の3～5%の範囲でハイリスク投資を行うことをおすすめします。

闇雲にやってもリスクだけ負うことになります。
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株歴40年超のプロによる推奨銘柄！

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これらのメリットの中でも
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更に、余裕資金の範囲内でのFXも（必ず余裕資金で行いましょう！！）

これらで得た利益を全てオルカンにつぎ込むことで将来のリターンを大きくして
安心の老後資金を貯めてます