2022年の新興国株式投資は初心者おすすめか？20年後は危険!?

2010年から2021年までは米国株の時代でした。
2022年以降もインデックス投資は米国S&P500集中投資で大丈夫かどうかは誰にも分かりません。

20年後、30年後を見据えた長期投資であれば
米国株集中ではなく、資産を分散させておきたいところです。

この記事では

2022年からの投資で新興国は選ぶべきか？

について考えていきたいと思います。

新興国株について見ていきましょう

2022年の新興国株式投資は初心者おすすめか？20年後は危険!?

結論から言います。

新興国はハイリスクハイリターンな投資先です。
中国、インドのようにこれからの世界経済をけん引していくと予想されている国もありますが
成熟していないためカントリーリスクがあるという側面もあります。

分散投資を目的に、新興国株をポートフォリオに加える
というのが一番正しい投資方法ではないかと思います。

なぜそう思うのか？

新興国株式のこれまでの歴史を振り返りつつ
2大巨頭の中国とインドについて分析していきます。投資初心者必見の記事です。

おすすめの本
新興国についてより深く学びたい方はこちらの本がおすすめです。
おおよそ3時間程度で読み終わるボリュームですので通勤時や昼休みなどで割と手軽に読める本かと思います！

新興国の市場のこれまでの歴史

新興国のこれまでを振り返るにあたっては
参考として全世界の新興国市場の大型株・中型株・小型株を対象とした
バンガード社のVWOの推移を見ていきます。

このように
2014年に34ドル、現在は49ドルと8年で約1.5倍程度となっております。
これだけ見ると米国株や先進国株に比べてかなり見劣りしてしまいます。

新興国株の20年後は？投資は危険か？

直近10年間のパフォーマンスはあまり良いものではありませんでした。
では、2022年現在、今後新興国株への投資は控えたほうがいいのか？

新興国を担っていくのは確実に次の2強と言われています

・中国

・インド

この2つの国に共通しているのは「圧倒的な人口」です。

人口はGDPに比例するともいわれています。
今後はこの2つの国が世界経済の中心となっていく可能性もゼロではありません。

2022年からの中国株への投資

2020年段階で、中国は2027年には米国を抜いて世界最大の経済大国となる予測がたてられていました。

ただし、2021年を通して中国株の将来性に対する評価は大きく変わりました。

中国株には次の3つのリスクがあります。

・米中関係の悪化
・中国当局による企業への締め付け
・急激な人口減少

米中関係の悪化

私の考える一番のリスクは「米中関係の悪化」です。

2022年現在、中国のテクノロジー、軍事関連企業に対して米国の国民が投資することを禁じられています。
このような米国からの制裁を恐れて株が売りに出されたことで
暴落する場面が見られました。

中国当局による企業への締め付け

2021年は中国国内における「共同富裕」を大義名分とした
企業への締め付けが行われた年でもありました。

IT、ハイテク企業に加えて、中国恒大集団をはじめとする
中国不動産企業の債務問題が深刻化し、今後の行方と影響が懸念されています。

急激な人口減少

強みである人口についても2021年から急激に人口減少となる傾向が見えてきてます。

中国国家統計局は17日、2021年の出生数が1062万人だったと発表した。
1200万人だった20年から約12%減り、1949年の建国以来最小となった。

朝日新聞

2022年からのインド株への投資

インドの市場は約10年間で5倍近い成長を遂げました。

インドの最大の強みはやはり

増え続けている人口　でしょう

2027年には中国を抜いて世界最大の人口となることが予測されています。
人口増加は労働力の増加につながります。

また、インドはIT化が非常に進んでいる国でもあります。

新興国投資が危険と言われるのは、カントリーリスク

新興国にはカントリーリスクがつきものです。
先の中国とインドで見たように、高い伸び率が期待できる一方で
国策によって株式市場に急激なストップが加わる可能性もあります。

例えば中国のように中国当局の締め付けや、他国との関係悪化によって
株式の暴落が起こる可能性があるということです。

新興国ETFへの投資でカントリーリスクを避けつつリターンを得る

新興国投資はハイリスクハイリターンの側面が非常に強いです。
先に述べたカントリーリスクによって1国丸ごと落ち込む可能性も低くはありません。

ですが、米国株にのみ集中投資は非常にリスクではあると思います。
新興国が伸びたときに恩恵を受けることが出来ません。

また、インドや南アフリカが20年後、30年後に世界経済をけん引している可能性もあります。

私としてはポートフォリオの一部を新興国にすることをおすすめします。
さらにカントリーリスクを軽減するため
新興国全体に投資ができるETFがおすすめです。

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まとめ

新興国株の魅力でもあり、デメリットでもある

「ハイリスクハイリターン」

なぜ新興国株がハイリスクハイリターンであるかをきっちりと理解した上であれば
ポートフォリオの一部として加えて恩恵を受けるのが良いと私は思います。

これから20年、30年先は誰にも分かりません。
長期インデックス投資はやはり分散投資にしていかにリスクを減らすかが鍵であると思います。

【関連記事】2022年の米国株は危険か？テーパリングと利上げについて考察

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なかマネ

30代になり「将来(老後)」を考えるようになり資産形成を開始。仕事の残業でなかなか株価をチェックすることが難しいですが、そんな私でも出来る投資方法として「オルカン」にはまりました。このブログでは、「オルカン」について徹底的に分析をし同じく30代から投資を始める、私のように「株価を毎日チェックせずとも投資したい！」というサラリーマンの方に向けて私の学んだ内容を初心者向けに私なりに解説していきます。同じ初心者だからこそ分かりやすい記事に出来ると思います！たまに仮想通貨やETFについても勉強した内容をアウトプット。飲食店経営経験もあるのでそちらのノウハウもアウトプット！

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