投資信託オルカンは30代初心者におすすめ。ただしデメリットには注意！

30代、40代から「資産運用」をやってみよう！

このように考える方は多いと思います。

「初心者におすすめな投資先は何だろう？」と調べると
必ずといっていいほど出てくるのが

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

通称オルカンです。

この内容を解説している記事はたくさんありますが
当ブログでは「初心者向けに超簡単に！」をコンセプトに

について分かりやすく解説していきます。

この記事は次のような方におすすめです

この記事を読んで、将来の老後資金に向けて
オルカンに積み立て投資をしていきましょう！

投資信託オルカンは30代初心者におすすめ。ただしデメリットには注意！

結論から言います

オルカンが初心者30代40代におすすめな理由は次に挙げる４つの内容です。

これらの理由により、次のような方にオルカンは特におすすめです。

何故このような方にオルカンはおすすめなのか？
1つ1つ詳しく見ていきましょう。

投資信託オルカンは個別銘柄2900社以上の超詰め合わせパック

オルカンは「全世界を対象とした2900銘柄以上に分散投資できる」投資信託です。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスという指数に連動するように
運用される投資信託です。

個別銘柄に集中投資するのと違い、会社の決算や情勢を気にする必要がありません。

例えばネットフリックスの直近のチャートは次のようになってます。

このように、右肩上がりで更にはコロナ禍のステイホーム需要で
一気に爆上げしたかと思えば

2022年7月現在は最高値の3分の1になっています。

次に、テスラ社の株価を見てみましょう。

テスラもネットフリックスも、会社の情勢やCEOの行動などによって
大きく株価が乱高下していることが分かります。

オルカンは超分散投資！だからこそ初心者におすすめ

↑こちらも初心者にはおすすめです

一方でオルカンは2900銘柄以上への分散投資です。

さらに、対象は「全世界」。

各国の情勢を気にする必要もありません。

世界全体の株式市場は資本主義である限り長期的に見れば右肩上がりで発展していきます。

そりゃあ皆こぞってやりますよね・・・

投資信託オルカンは全世界対象の投信の中では2番目の手数料の低さ

投資信託には大きく分けて次の3つのコスト、いわゆる手数料がかかります。

なんとオルカンはこの3つのコストのうち

・販売手数料
・信託財産留保額

この2つが「無料」です！！

そもそもeMAXIS Slim全世界株式とはどういう意味か？

オルカンの正式名称は
eMAXS Slim全世界株式（オール・カントリー）です。

eMAXISとは？

三菱UFJ国債投信が運用するノーロードインデックスファンドです。
ノーロードとは、先に説明した「販売手数料が無料であること」を指し
このようなファンドをノーロードファンドといいます。

Slimとは？

eMAXISシリーズは現在3つのシリーズで構成されています。

それぞれ次のようなコンセプトとなっています。

つまりeMAXIS Slim全世界株式は

ということになります。

ドルコスト平均法による資産防衛

投資をしたいけどまとまったお金はまだ無い
まとまったお金を一気に投資するのは怖い

このような考えを持つ方もたくさんいると思います。

そのような方におすすめなのが
ドルコスト平均法による毎月少額の積立投資です。

そもそもドルコスト平均法とは何か？

商品の価格は時間によって変動します。
この価格変動は、ある程度の予測は立てることが出来るとはいえ
世の中の誰にも将来の価格がどうなるか確約することは出来ません。

まとまったお金で、一度に購入した場合
最高値で購入して含み損を抱えてしまうという懸念があります。

毎月一定の額で購入することで

・安い時期に多く買い

・高い時期に少なく買う

ことが出来、平均購入単価を下げることが出来ます。

こういった理由から、ドルコスト平均法には次のようなメリットが挙げられます。

投資信託オルカンは安心の規模の純資産額

ファンドを選ぶ際は「純資産」にも着目していただきたいです。

純資産とはファンドの大きさを示す数値です。
10人が10万円出資すれば、そのファンドの純資産は100万円となります。

そのファンドの基準価額が20%上がれば、純資産は120万円となります

オルカンの純資産は現在5300億円

この額は、他の大手の投資ファンドと比較しても

・楽天バンガード　→1786億円
・三井住友DC　→1004億円

このように、かなり純資産の大きなファンドであることが分かります

投資信託オルカンは最強なのか？デメリットも解説

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オルカンに投資するにはしっかりとデメリットも理解したうえで投資すべきです。

オルカンのデメリットは大きく次の2つになります。

1つ1つみていきましょう

オルカンのデメリットその1：短期的な爆上げが期待できない

先にも説明したようにオルカンは全世界の2900銘柄以上を対象に投資を行います。

幅広い分散投資のため損失が大きくなることが防げますが
反対に、特定の会社の株価の爆上げの恩恵を受けることもできなくなります。

老後資金を目的とした長期投資であれば
特定銘柄への集中投資による損失のほうがダメージは大きいです。

特定銘柄の株価下落を正確に見抜くことは誰にもできないし
株価のチャート分析をする時間の無い方にはよほど無理な話です。

オルカンのデメリットその2：米国株に偏っている

オルカンの構成銘柄トップ10は次のようになっています。

ほぼ米国株となっていることが分かります。

これの何がデメリットなのか？

米国全体に何かしらの株価が下がる要因があった場合に
大きく影響を受ける可能性があります。

投資信託オルカンまとめ

オルカンが何故ここまで人気になり、何故初心者におすすめと言われ
何故30代から40代の方たちがこぞって始めているかが
お分かりいただけたでしょうか？

これらの理由により、次のような方にオルカンは特におすすめです。

・仕事が忙しく、株価を逐一チェックすることが出来ない
・まとまった投資資金が無く、毎月少額から始めたい
・老後資金のために資産運用をしたい

このような方に、本当におすすめできる投資信託です。

5年で利益が出る投資のコツ。20年も待ってられない！

オルカン投資はローリスクな「長期投資」が主です。

20年も30年も待ってられないよ！という方は

自分の資産の3～5%の範囲でハイリスク投資を行うことをおすすめします。

闇雲にやってもリスクだけ負うことになります。
私が一番お勧めするのは次の教材

こちらの教材は

これらのメリットの中でも
何よりも「株歴40年超の熟練投資家の思考が学べる」 このメリットがとても大きいです。
動画とPDFによる講座になりますが
知識を効率的に学ぶことが出来て、次からは自分自身の力で銘柄を選定することが出来ます。

こちらの厳選10銘柄の正しい使い方や詳細を知りたい方は次の記事に
わたしの購入した結果をまとめてありますのでぜひどうぞ

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5年で資産を増やしたいならコレ！失敗しない個別株【厳選10銘柄シリーズ】

私は、将来の資金をオルカンに積立投資
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なかマネ

30代になり「将来(老後)」を考えるようになり資産形成を開始。仕事の残業でなかなか株価をチェックすることが難しいですが、そんな私でも出来る投資方法として「オルカン」にはまりました。このブログでは、「オルカン」について徹底的に分析をし同じく30代から投資を始める、私のように「株価を毎日チェックせずとも投資したい！」というサラリーマンの方に向けて私の学んだ内容を初心者向けに私なりに解説していきます。同じ初心者だからこそ分かりやすい記事に出来ると思います！たまに仮想通貨やETFについても勉強した内容をアウトプット。飲食店経営経験もあるのでそちらのノウハウもアウトプット！

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