30代投資初心者の積立NISA。オルカンとS&P500はどっちに投資するか

積立NISAで老後資金に向けて投資を始めた人も多いのではないでしょうか？

積立NISAでおすすめに必ず上がってくる投資先はコチラ

他にもありますが、色々見てると必ずといっていいほど迷うのは

この疑問についてみていきましょう。

この記事は

こんな方におすすめの記事となってます。

30代投資初心者の積立NISA。オルカンとS&P500はどっちに投資するか

今回は運用会社が同じ次の2つを比較してみたいと思います。

結論から言います。

項目	S&P500	オルカン
2022年の下落率	24%安	24%安
過去12年の年率	13%	7%
年間コスト	0.0968%	0.1144%

このように、過去の運用成績やコストともに
現状ではS&P500がオルカンを上回っています。

では、S&P500がいいのか？

私自身は

米国がこれからもずっと強い！！

と考えるかどうかによると思います。

それぞれの運用成績とコスト面
そして何故上記のような結論となったかを詳しく見ていきましょう。

これから投資を始める人、始めたばかりの人は必須の知識です。
是非最後まで読んでいってください。

積立NISAでS&P500を選ぶとどうなる？徹底分析

まずは米国の主要指数S&P500について、次のような内容で詳しく見ていきます。

2022年直近のS&P500の成績

2022年の米国株は全体的に下落傾向にあります。

S&P500指数は2022年1月から2022年6月の半年で

24％安

2022年はテーパリング後の金融引き締め
更にはコロナ禍からのインフレに直面し、2022年6月には0.75%の利上げが行われました。

過去30年のS&P500の成績

では、過去はどうだったでしょう？

S&P500指数の推移は次のようになっています。

年	数値
1990年	317ドル
2000年	1365ドル
2010年	1075ドル
2015年	2100ドル
2022年	4660ドル

2010年から2022年で見れば年率13%の成長です。

2023年以降のS&P500の予想

「早ければ年末にもリセッションに陥る可能性があるものの、６カ月程度の通常のシクリカルな低迷で済む可能性が高い。つまり、投資家は現在、ディフェンシブ株に一段と注目する必要があるが、2023年にはリセッションが終わり、新たな強気相場が訪れるという点は良いニュースだ」と指摘した

bloomberg

S&P500の運用コスト

eMAXIS Slim米国株式（S&P500）のコストを見てみましょう。

投資信託のコストは次の3つがあります。

eMAXIS Slimシリーズは、この3つのうち

・販売手数料
・信託財産留保額

この2つが無料。

かつ、Slimシリーズは「とにかくコストにこだわる」がコンセプトとなっており
信託報酬に関しても低く抑えられてます。

では、次にオルカンを見てみましょう。

積立NISAでオルカンを選ぶとどうなる？徹底分析

オルカンを見ていくにあたって
国・地域別構成比率、および構成銘柄をまずは見てみます。

【関連記事】これらの情報は目論見書から読み解くことが出来ます。
目論見書から見るべき情報は次の記事にまとめました

[nlink url=”https://nakamoney.com/all_country_mokuromisyo”]

No	組み入れ上位銘柄	業種	国・地域	比率
1	APPLE INC	テクノロジー	アメリカ	3.6%
2	MICROSOFT CORP	ソフトウェア	アメリカ	3.3%
3	AMAZON.COM INC	小売	アメリカ	2.2%
4	TESLA INC	自動車	アメリカ	1.2%
5	ALPHABET INC-CL A	メディア	アメリカ	1.2%
6	ALPHABET INC-CL C	メディア	アメリカ	1.2%
7	FACEBOOK INC-CLASS A	メディア	アメリカ	1.1%
8	NVIDIA CORP	半導体	アメリカ	0.9%
9	TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC	半導体	台湾	0.7%
10	JPMORGAN CHASE & CO	銀行	アメリカ	0.7%

これを見るとわかりますが

ほぼ米国株　なんです！

ここまで来て察しのいい人ならわかるかと思いますが

と思いますよね。

果たして本当にそうなのか？
オルカンがベンチマーク指数としているACWI指数を詳しく見てみましょう。

2022年直近のオルカンACWI指数の動き

2022年に影響のある出来事としては

ロシア株の影響がある分、S&P500よりは不利な感じもしますが実際には
ACWI指数は2022年1月から2022年6月の半年で

24％安 ※S&P500と同じ下落率でした

過去10年のオルカンACWI指数の動きと2023年以降の予測

これまでのACWI指数の動きは次のようになってました。
※2008年から算出開始

年	数値
2010年	45ドル
2015年	60ドル
2022年	100ドル

S&P500の13%と比較すると見劣りする結果となりました。

2023年以降についても
良くも悪くも米国株に引っ張られつつ、米国株が高騰した場合にその恩恵を全て受けれるわけではないということになりそうです。

オルカンの運用コスト

eMAXIS Slim米国株式同様に

・販売手数料
・信託財産留保額

この2つが無料。かつ、Slimシリーズなので「とにかくコストにこだわる」がコンセプト
となっており、信託報酬に関しても低く抑えられてます

信託報酬は0.1144%

結局オルカンとS&P500はどっちがいいのか？結論はこれ

今までの結果をまとめてみましょう。

項目	S&P500	オルカン
2022年の下落率	24%安	24%安
過去12年の年率	13%	7%
年間コスト	0.0968%	0.1144%

S&P500めちゃくちゃいいじゃん！！

となりますが、ちょっと待ってください。

世界情勢を考えるとかなり可能性は低いですが
米国1強の時代に終わりがくる可能性はゼロではありません。

そのとき、S&P500に集中していると損失を大きく被ることになります。

これからも米国1強の時代が続く！何度でも米国は甦る！！

という人はS&P500

米国といえど今後どうなるかはわからない。世界に広くローリスクで分散投資！

という人はオルカン

私はこの選択肢が良いと思います。

5年で利益が出る投資のコツ。20年も待ってられない！

オルカン投資はローリスクな「長期投資」が主です。

20年も30年も待ってられないよ！という方は

自分の資産の3～5%の範囲でハイリスク投資を行うことをおすすめします。

闇雲にやってもリスクだけ負うことになります。
私が一番お勧めするのは次の教材

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これらのメリットの中でも
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わたしの購入した結果をまとめてありますのでぜひどうぞ

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更に、余裕資金の範囲内でのFXも（必ず余裕資金で行いましょう！！）

これらで得た利益を全てオルカンにつぎ込むことで将来のリターンを大きくして
安心の老後資金を貯めてます