株でよく聞く雪だるまとは？オルカンと何が違うの？初心者向け

雪だるま買いましたー！

株界隈のSNSなどで良く目にする言葉

雪だるま！？

どうやら調べてみると「全世界株式のインデックスファンド」とのこと。

今回の記事では
・雪だるまとは何者？
・オルカンと何が違うの？
・どっちに投資すべき？
この疑問を解決していきます。

※当記事は20代～40代の投資初心者向けの記事となってます。

そもそも何故インデックスファンドがいいの？
インデックスファンドって何？という方はこちらの本がおすすめです。

株を始める前に必ず一度は目を通したほうが良い本だと思ってます。
電子書籍もありますので、読んで損はないです

株でよく聞く雪だるまとは？オルカンと何が違うの？初心者向け

結論から言います。雪だるまは

SBIアセットマネジメント株式会社が運用する
全世界株式を対象としたインデックスファンドです。

オルカンと異なる点は次のように
・運用会社が異なる
・対象とする指数が異なる
・コストが異なる
・総資産が異なる

このように、同じ全世界株式のインデックスファンドでも中身が全く異なります。

この辺を詳しく深堀して見ていきましょう。

全世界株式を対象とする雪だるまとは？どんな特徴がある？

世界的な著名投資家のウォーレンバフェット氏の言葉

株式投資の真髄（しんずい）は雪だるま

この言葉をもとに
雪だるまを転がして大きくしていくように、長期投資で少しづつ資産を膨らましていくこと
を目的とした投資信託です。

特徴としては
・長期投資をコンセプトとしている
・業界最低水準の信託報酬率
この2つを最大の特徴としています。

雪だるまのファンドラインナップは次の通りです。

今回の記事では「オルカン」との比較なので雪だるま全世界株式を取り上げます。

同じく全世界株式を対象とするオルカンとは？どんな特徴がある？

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の投資信託の愛称です。

最大の特徴は

まず、Slimを抜いた「eMAXIS」とは何か？を見ていきましょう。

eMAXISとは
三菱UFJ国債投信が運用するファンドで
ノーロードインデックスファンドのシリーズです

「長期運用」を一番のコンセプトに掲げたラインナップが特徴です。

現在は

の3種類があります

中でもSlimは「とことんコストにこだわったファンド」を特徴としているため
信託報酬がかなり抑えられています。

つまり、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とは

とことんコストにこだわったノーロードインデックスファンドで
対象範囲は「全世界株式」となります

詳しく次から分析していきましょう。

雪だるまとオルカンはどっちに投資をすべきなのか？

雪だるまとオルカンについては両方とも

であることが分かりました。

以下の項目ごとにもう少し詳しく見ていきましょう

雪だるまとオルカンの対象指数の違いは？

対象指数について見ていきましょう。
それぞれで対象としている指数が異なります。

雪だるまの対象指数は、まさに全世界株式！といった感じです。

FTSEの8000と比較しちゃうとどうしても見劣りしてしまいますが
小型株が含まれないというだけで大型株、中型株はほぼカバーされているようです。

雪だるまとオルカンのコストの違いは？

信託報酬で比較しみましょう。

0.0068%の差となってます。

100万円を投資した場合の年間コストの差は68円
これを高いと感じるかどうかは投資額によっても変わってくると思います。

一方、オルカンはこれらのコストとして合計0.028%のコストがかかります。

100万円を投資した場合の購入コストの差は280円。
積み立て購入などをしている場合はこのコスト差が大きくなってきます。

雪だるまとオルカンの純資産の違いは？

次に、純資産で比較してみましょう。

ちょいまち！
そもそも投信の純資産ってよーわからんのだけど！

まずはそこから見ていきましょう。

そもそも純資産とは？

ファンドの大きさを示す数値です。
10人が10万円でファンドを購入すれば、そのファンドは100万円の純資産となります。
その100万円で購入した株式の時価総額が20%上がったらファンドの純資産は120万円になります。

・どれだけ多くの人が購入しているか
・購入した銘柄が上がっているか下がっているか

この2つの要因でファンドの純資産は変わってきます。

純資産の比較

オルカンの圧勝です

ファンドが出来たのは雪だるまが先、その10か月後にオルカンが出来ました。

安定感があるのは「オルカン」となります。

まとめ

雪だるまとオルカンをまとめると

	オルカン	雪だるま	結果
対象指数	MSCI	FTSE	雪だるまのほうが幅広い分散投資！
コスト	0.145%	0.110％	雪だるまのほうがコスト安！
純資産	3200億	400億	オルカンの圧勝

以上のような結果となりました。

個人的な見解としては

・コストを限りなく抑えて毎月積み立て投資を幅広い銘柄に分散投資したい！
→雪だるま

・資金を預けるのだから人気のある安定したファンドがいい！
→オルカン

といったとこでしょうか？
長期投資で老後資金を投資で貯めたい人にとってはいずれも適切な投資対象であると思います。
ハイリスクハイリターンの投資ではなくインデックスファンドでしっかりと資産を貯めていきたいところです

5年で利益が出る投資のコツ。20年も待ってられない！

オルカンや雪だるま投資はローリスクな「長期投資」が主です。

20年も30年も待ってられないよ！という方は

自分の資産の3～5%の範囲でハイリスク投資を行うことをおすすめします。

闇雲にやってもリスクだけ負うことになります。
私が一番お勧めするのは次の教材

株歴40年超のプロによる推奨銘柄！

こちらの教材は

これらのメリットの中でも
何よりも「株歴40年超の熟練投資家の思考が学べる」 このメリットがとても大きいです。
動画とPDFによる講座になりますが
知識を効率的に学ぶことが出来て、次からは自分自身の力で銘柄を選定することが出来ます。

株歴40年超のプロによる推奨銘柄！

こちらの厳選10銘柄の正しい使い方や詳細を知りたい方は次の記事に
わたしの購入した結果をまとめてありますのでぜひどうぞ

[nlink url=”https://nakamoney.com/gensen10″]