積立NISAオルカンは今買うべきか？利上げとウクライナ戦争

※この記事は2022年8月現在の記事です

30代、40代の方が老後資金目的として投資するなら

最もおすすめなのは「オルカン」です

2022年

この2つの大きな出来事は米国を始めとした全世界の株価に大きなネガティブな影響を与えました。

これから投資をはじめてみたいと思う人にとって

果たしてこの時期にオルカンを買ってもいいのか？！

と、不安になるような2022年です。

この記事では、2022年の出来事がどのようにオルカンに影響をしたかを分析し、次の内容について書いていきたいと思います。

この記事は

そんな方達向けの記事となってます。

今から少しづつでも投資にお金を回して安心した老後を暮らせるようにしましょう

積立NISAオルカンは今買うべきか？利上げとウクライナ戦争

結論から言います

オルカンは今買うべきです

米国の利上げとウクライナ戦争の影響は受けましたが、老後資金目的のために買うなら今の下落は安く買えるチャンスと考えることも出来ます。

この記事では

これらの内容について初心者向けに書いていきます。
10分ほどで読み終わる記事です。
10分後にはあなたもオルカン積立をしたくなっているはず・・・！

積立NISAオルカンは今買うべきか？2022年チャート

まずは2022年のこれまでの動きをおさらいしてみましょう。

各月の始めの基準価額、および前月比と2022年初めからの騰落率を比較してみました。

■オルカンの2022年の値動き

月	基準価額	前月比	騰落率
1	17073	-	-
2	16138	-5.5%	-5.5%
3	15730	-2.5%	-7.9%
4	17021	+8.2%	-0.3%
5	16678	-2.0%	-2.3%
6	16574	-0.6%	-2.9%
7	15995	-3.5%	-6.3%
8	16746	+4.7%	-1.9%

次に、オルカンがベンチマークとしているACWI指数の推移を見てみます。

■ACWI指数の2022年の動き

月	価格	前月比	騰落率
1	106.25	-	-
2	101.75	-4.2%	-4.2%
3	96.22	-5.4%	-9.4%
4	100.43	+4.4%	-5.5%
5	92.03	-8.4%	-13.4%
6	91.46	-0.6%	-13.9%
7	84.48	-7.6%	-20.5%
8	89.53	+6.0%	-15.7%

積立NISAオルカンは今買うべきか？米国利上げとウクライナ戦争の影響

オルカンの国・地域別構成比率は次のグラフのようになっています。

このように米国が60%近く占めているため、オルカンは全世界対象とはいえ米国の影響をかなり受ける投信であることは間違いありません。

金利と株価はシーソーのような関係にあります。

7月の0.75%利上げを受けて米国株は急落し、オルカンのベンチマーク指数のACWIも急落しました。

ロシア侵攻によるウクライナ戦争の影響について

オルカンに占めるロシア株の割合が0.5%未満程度であり、さらにはロシア株をベンチマーク指数から外すという発表がありました。

［２日　ロイター］ – 株価指数を算出するＦＴＳＥラッセルとＭＳＣＩは２日、全ての指数からロシア株を除外すると発表した。

ＦＴＳＥラッセルは７日から適用するとした。一方、ＭＳＣＩは９日の取引終了時に適用すると明らかにした。

REUTERS

2023年以降の積立NISAオルカン

オルカンは米国の割合が60%を超えるため、米国の株価の影響を色濃く受けることが分かっています。

2022年の年初から米国は急激なインフレを退治するための利上げを繰り返しています。

次の記事からも、リセッション入りする可能性が高いことが分かります。

Ｓ＆Ｐ500種株価指数が示唆する米国のリセッション（景気後退）確率は85％だと、ＪＰモルガン・チェースのストラテジストが指摘した。米金融政策の誤りに対する懸念が背景にあるという。

bloomberg

え？じゃあ今買ったら下がっちゃうんじゃ・・・

安心してください。次のようなことも記事には書いてあります。

「早ければ年末にもリセッションに陥る可能性があるものの、６カ月程度の通常のシクリカルな低迷で済む可能性が高い。つまり、投資家は現在、ディフェンシブ株に一段と注目する必要があるが、2023年にはリセッションが終わり、新たな強気相場が訪れるという点は良いニュースだ」と指摘した

bloomberg

この引用先の記事が必ずしも正しいという保証はありません。

ただし、歴史的にも

市場はこの流れを繰り返してきました。

積立NISAオルカンおすすめの始め方

30代40代の方が老後資金目的として投資を始める場合、最も重要なのは

この2点です。

オルカンは

と長期投資、分散投資に向いている投資商品であることは間違いありません。

ドルコスト平均法による少額からの積立

まとまったお金で安値を狙って買おうとすると、万が一でも高値掴みをしてしまう可能性があります。

毎月一定の額で長期にわたって買うことで、価格が高い時期は少なく購入し、価格が安い時期には多く商品を購入することができます。

ドルコスト平均法には次のメリットが挙げられます。

まとめ　積立NISAオルカンは今買うべきか？

2022年は、ウクライナ戦争の影響はそこまで受けず、ただし米国の利上げによる株安の影響を大きく受けて年初から7%安と下落しています。

まずは少額でも始めてみることが重要です！！

5年で利益が出る投資のコツ。20年も待ってられない！

オルカン投資はローリスクな「長期投資」が主です。

20年も30年も待ってられないよ！という方は

自分の資産の3～5%の範囲でハイリスク投資を行うことをおすすめします。

闇雲にやってもリスクだけ負うことになります。
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更に、余裕資金の範囲内でのFXも（必ず余裕資金で行いましょう！！）

これらで得た利益を全てオルカンにつぎ込むことで、将来のリターンを大きくして安心の老後資金を貯めてます